山西:被罚近二百万 中信银行个人消费贷被挪用于购房、买股票

   日期:2019-10-09    
核心提示:“房子是用来住的,不是用来炒的”,中信银行某分行因存在“个人消费贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于购房、买股票及私募基金”

“房子是用来住的,不是用来炒的”,中信银行某分行因存在“个人消费贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于购房、买股票及私募基金”等5项违规事实,被罚195万元。在此之前,中信银行曾因“未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目”等13项违法违规事宜,合计被罚2223.6677万元。
资料显示,该分行存在“个人消费贷款管理不审慎,贷款资金被挪用于购房、房产公司经营、购买股票、购买理财及私募基金”以及“对公房地产开发贷款贷后检查流于形式,贷款资金被挪用于购买股权”等5项违法违规问题。

个人消费贷被挪用于购房、买股票是对落实房地产市场平稳健康发展的长效机制的极大破坏。消费贷款也叫消费者贷款,主要指的是用于留学贷款、房屋装修、购买耐用品乃至买车等方面的个人贷款。虽然房地产执行了史上最严的限购限贷政策,然而,利用“消费贷”、“经营贷”、“个人信用贷”、“房抵贷”以及大额信用卡套取资金,成了一些炒房族对抗调控、度过楼市“严冬”的法宝。

以消费贷充作首付款涉及的风险有:

1、可能涉嫌骗贷,无法顺利获得贷款;

2、影响个人征信记录并影响后续房屋交易,可能面临违约责任等风险;

3、即便取得贷款,在承受双重还贷压力之下,购房者亦极易发生断供的风险,从而被银行记入失信黑名单。 

3月28日,中信银行太原分行被罚款86.5万元:违反反洗钱业务管理规定。该处罚显示,中信银
行(601998)太原分行违反反洗钱业务管理规定、人民币银行结算账户管理规定。央行太原中心支行予

以该行警告处罚,且处以罚款86.5万元。对该行直接负责的主管人员、直接责任人员处以罚款7.2万

 
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